Нацбанк установил признаки, по которым финорганизации могут распознать несанкционированные переводы денежных средств.
Для финорганизаций устанавливаются признаки совершения перевода денежных средств (электронных денег) без согласия пользователя платежной услуги, в случае выявления которых будет происходить приостановка указанных операций.
К таким признакам, в частности отнесены ситуации:
— когда очевидно несоответствие параметров инициируемого платежа параметрам переводов по платежам, обычно инициируемым пользователем платежной услуги, и (или) характеру деятельности, осуществляемой данным пользователем. Например, время (день), место инициирования платежа, устройство (платежный инструмент, платежный сервис), с помощью которого осуществляется платеж, и его технические параметры, сумма перевода по платежу и другое;
— в случае совпадения информации о получателе денежных средств (электронных денег), содержащейся в платежной инструкции (платежном указании), с информацией о получателе денежных средств (электронных денег) по платежу и попыткам инициирования платежей, полученной из автоматизированной системы обработки инцидентов Национального банка;
— при совпадении информации о техпараметрах устройств, с помощью которых осуществляется доступ к автоматизированной системе, ПО финорганизации с целью осуществления (инициирования) перевода по платежу, с информацией о технических параметрах устройств, с использованием которых ранее был осуществлен доступ к автоматизированной системе, ПО финансовой организации с целью осуществления (инициирования) перевода по платежу и попыток инициирования платежей, полученной из автоматизированной системы обработки инцидентов Национального банка.
Также документом определен порядок действий финансовых организаций Беларуси по приостановлению переводов денежных средств (электронных денег) пользователей платежной услуги.
Постановление вступит в силу 1 марта 2024 года.